Как вернуть деньги от государства: советы и рекомендации

Налоговые органы настаивают на том, что для получения скидки на медицинские расходы россияне должны предоставить только одну справку. Как сделать все правильно и получить возврат налога?

Обложка © Агентство городских новостей «Москва» / Кирилл Зыков

Федеральная налоговая служба (ФНС) России ответила на жалобы граждан о случаях неправомерного отказа в налоговых вычетах по расходам на медицинские и лекарственные препараты, письменно сообщивОписание.О том, как россияне могут сэкономить 13% от стоимости платных медицинских приемов, обследований и процедур.

Сколько денег вернут

Максимальная сумма скидки на медицинские расходы составляет 120 000 рублей, но из этого правила есть исключение — Правительство утвердилоРазноедорогостоящие виды лечения, сумма которых полностью вычитается из налогооблагаемой базы, поэтому сумма денежного возмещения выше. Например, в этот список входят некоторые виды протезирования и лечение бесплодия методом ЭКО (экстракорпорального оплодотворения). Это означает, что если коленный сустав стоит примерно 450 000 рублей (включая стоимость самого намерения), то 58 500 рублей возвращаются в качестве скидки.

Кто может обратиться за вычетом

В соответствии с законодательством (см.пп. 3.п. 1 ст. 219 Налогового кодекса), на скидку могут претендовать только те, кто официально платит налог 13 % с доходов в России и оплачивает лечение себя, жены, детей до 18 лет или родителей из собственных средств. Разумеется, учитывается только медицинская помощь, оказанная в соответствующих лицензированных организациях (это все государственные медицинские учреждения и большинство частных клиник).

Документы для вычета на медицину

С формальной точки зрения основным и наиболее полным документом является справка об оплате медицинских услуг по специально утвержденной форме.Печатный материал.В первую очередь необходимо обратиться в учреждение, предоставившее платные медицинские услуги. Однако, помимо выдачи справки, есть и другие вопросы, требующие решения

1. требуется много бюрократических проволочек.

В дополнение к сертификату некоторые налоговые органы требуют заявление на вычет по договору об оказании услуг и разрешение органа, которому оказываются услуги.

В разъяснении Федеральной налоговой службы также четко сказано, что скидки на медицинские услуги помимо сертификатов не требуют других документов, так как они не оговорены законом, но во многих случаях не могут быть предъявлены без претензий. В вышестоящую инстанцию с указанием реквизитов письма.

Помните: запрет на запрос дополнительных платежных и лицензионных документов содержится в письме Федеральной налоговой службы от 25 марта 2022 года БС-4-11/3605.

К сожалению, предоставление скидок — процесс, требующий очень скрупулезного подхода, и слова в документах могут стать причиной отказа. Например, медицинское учреждение оставляет за собой право отказать в выдаче справки об оплате лечения родственника родителя без нотариального заверения. Также могут быть заверения, что справка будет выдана, но лицо, которому фактически были оказаны услуги, не будет указано. В этом случае налоговые органы могут принять всю документацию, но отказать в выплате скидки. Это потеря времени и новая поездка за справкой.

— Многие граждане пытаются добиться налоговых вычетов по медицинским расходам, предоставляя в ФНС налоговые чеки, различные медицинские направления и ситуации. На самом деле это все лишнее, — говорит Ева Митрина, юрист Московского городского клуба. — Если есть правильно оформленная справка по утвержденной форме, то в ней содержится вся необходимая информация. Остальное — дело налоговых органов, которые должны произвести платеж или могут обоснованно отказать. Однако дополнительные документы могут пригодиться на этапе обжалования отказа.

Вычет на лекарства

Однако, если скидка запрашивается, необходимо предоставить ряд документов.

При этом в платежном документе должно быть указано, какие лекарственные средства были выданы (полное наименование) и какие рецепты выписаны (фамилия, имя, отчество).

Если оплата производилась не пациентом (например, родитель платит за ребенка, не являющегося плательщиком), необходимо дополнительно предоставить копию документа, подтверждающего степень родства (свидетельство о рождении или выписку из реестра).

Важно: Бюджетные справки о расходах на лечение по программе MHY (которые можно заказать через Госуслуги) не подлежат вычету. Однако для тех, кто приобрел лекарства во время госпитализации, сделано исключение. В этом случае для подтверждения расходов необходимо запросить справку с рецептом на лекарства. Такая возможность прямо указана в письмеМинистерства финансовиФедеральной налоговой службы..

При обращении за вычетом «на медицину» следует помнить

Прежде всего, для скидок на медицинские расходы достаточно подтверждения оплаты медицинских расходов, не требуется договор или лицензия клиники, в то время как для скидок на лекарства необходимы рецепт и чек.

Второе: каждый медицинский центр, где проводится лечение, выдает свой сертификат, который должен получить тот, кто оплатил лечение.

Третье: справки можно получать несколько раз в год (даже при каждой оплате), но удержания производятся по списку, утвержденному правительством. Если лечение входит в перечень, то это не более 13 % от выявленных затрат, если нет — не более 120 000 рублей в год.

И еще один момент: при общении с Федеральной налоговой службой по поводу уточнения документов убедитесь, что вы знаете, с какого электронного домена отправляете сообщение. Федеральная налоговая служба не может принимать письма с доменов США и ЕС. При общении с налоговыми органами (и другими государственными структурами) используйте российские домены (. RU, . su) только для электронной почты.

Вы уже получали налоговый вычет?

Я каждый год подаю налоговую декларацию.

Все виды льготной ипотеки

Государство компенсирует банку часть средств по кредиту, а банк предлагает льготные ставки по ипотеке. В России действует шесть таких ипотечных программ, не считая специальных предложений для военнослужащих и бюджетников.

Как правило, ипотека с поддержкой предоставляется на новые объекты недвижимости. Таким образом, государство одновременно защищает и производителей, и жителей страны. Однако можно получить, например, ипотеку на сельское жилье или дальневосточную ипотеку на вторичное жилье.

Кто имеет право на получение ипотеки и каковы проценты?

Общая льготная ипотека на новостройки может быть получена любым жителем России. Все, что вам нужно, — это уложиться в максимальную сумму кредита. Другие программы предусматривают особые требования, например, наличие детей, работа в IT-индустрии или возраст до 35 лет.

Краткие условия по каждой программе приведены ниже

Найти акции от производителей может быть очень выгодно. Крупные производители и банки запускают программы субсидирования с невероятно низкими ставками, иногда менее 1 % в год. Обычно такие низкие ставки предоставляются на ограниченный период времени, например, на первый год. Однако эта акция распространяется и на ипотеку в целом (здесь важно внимательно прочитать все условия).

В любом случае, рекомендуется пройтись по разным банкам и производителям и изучить все предложения.

Бесплатное обучение IT-профессиям

В «Госуслугах» действует программа поддержки «Цифровые профессии». В рамках этой программы государство оплачивает 50-100% стоимости обучения на дистанционных IT-курсах от Yandex, Нетология, Skillbox, Geekbrains и других. Студенты могут обучиться программированию, разработке мобильных телефонов, дизайну, аналитике, работе с искусственным интеллектом и другим востребованным профессиям.

Кто имеет право.

Россияне могут учиться со скидкой с 16 лет и до выхода на пенсию по старости. Для этого необходимо иметь высшее или среднее профессиональное образование или быть студентом. Еще один критерий — размер скидки на курсы, входящие в льготную категорию, зависит от.

От того, сколько вы экономите.

Как получить.

Зарегистрироваться можно через сервис «Госуслуги». Необходимо заполнить анкету и приложить документы, подтверждающие предпочитаемую категорию. Выпускникам курса предоставляется возможность профессионального становления.

Деньги по социальным контрактам: обучение, помощь в ведении хозяйства, открытие бизнеса

Социальные контракты — это государственные деньги в обмен на обязательство сделать что-то, например, освоить новую профессию или открыть свое дело. Предполагается, что это поможет людям увеличить свой доход и стать менее зависимыми от выплат и пособий.

Кто имеет право.

Право на получение помощи имеют россияне с низким доходом — ниже прожиточного минимума в данном регионе. Если речь идет о семье, доход рассчитывается на каждого человека. Кроме того, учитывается недвижимость. В собственности не должно быть дорогих машин и домов.

Сколько выплачивается.

Помощь и терминология в каждом регионе могут отличаться — предпочтительнее ориентироваться на местные принципы социальной защиты. Обычные условия социальных контрактов следующие

Как получить.

Подать заявление на заключение договора социального найма можно через «Госуслуги» или МФЦ. Однако имейте в виду. Если условия договора не выполняются или сроки не выдерживаются, средства должны быть возвращены государству.

Компенсация платы за детский сад

Родители могут вернуть часть средств за посещение государственных или городских детских садов. Сумма, скорее всего, будет небольшой, но сэкономить всегда приятно, особенно если в семье много детей дошкольного возраста.

Кто имеет право.

Правила и размеры выплат определяются региональными властями. В некоторых регионах, например в Москве, детские сады возвращают всем и везде, а в некоторых — только малообеспеченным и неполным семьям. Подробности оплаты рекомендуется уточнять в детском саду.

Сколько выплачивается.

Точная сумма зависит от района. Как это происходит в Москве?

Деньги выплачиваются только в тот день, который ребенок проводит в детском саду. Если малыш болеет или находится с родителями в отпуске, компенсация будет меньше.

Как получить.

Компенсацию обычно можно оформить в самом детском саду, в МФЦ или по принципу социального страхования при постановке на учет. В некоторых регионах заявления принимаются и через московский «Госуслуги» -Mos. ru.

Новые выплаты для детей 8-16 лет

Недавно были введены новые пособия для семей с детьми в возрасте от 8 до 16 лет. Они доступны родителям с низким уровнем дохода. Условия получения выплат очень запутаны, но попробовать стоит.

Кто имеет право.

Выплаты предназначены для нуждающихся семей. Существует специальный человек, который поможет вам оценить свой доход. Сначала нужно определить учетный период — это от 12 месяцев до четырех месяцев до подачи заявления. Затем суммируйте доходы всех членов семьи за этот период и разделите на 12 месяцев и количество членов семьи. Если полученное число окажется меньше прожиточного минимума на человека в регионе проживания семьи — право на выплату есть.

Сколько выплачивается.

Пособия выплачиваются на каждого ребенка в возрасте от 8 до 16 лет. Оно составляет 50-100 % от прожиточного минимума ребенка (чем беднее семья, тем выше сумма).

Прожиточный минимум для детей в разных регионах отличается. Например, в Москве с 1 июня 2022 года он равен 17 791 рублю.