Документы для получения кредита в ООО: список необходимых документов

Кредитную документацию можно разделить на дополнительные документы, касающиеся регистрации, бухгалтерии, финансов, залога и полномочий лица на регистрацию бизнеса и доступ к его деньгам. Список зависит от того, как оформляется кредит — для физических или юридических лиц. Рассмотрим, какие документы нужно подготовить индивидуальным предпринимателям и организациям, чтобы взять кредит в банке.

Как бизнес может оформить кредит

ИП и ООО могут оформлять кредиты для физических и юридических лиц. Рассмотрите особенности каждого варианта.

А именно: руководитель или учредитель как физическое лицо.

В этом случае кредит называется потребительским. Заемщик должен подтвердить свою состоятельность как физическое лицо, а не как бизнесмен. Банки оценивают доход и личную кредитную историю.

Представителям ООО сложнее оформить выгодные для компании кредиты. Это связано с тем, что они не просто приносят деньги в фонд. Поэтому они заключают кредитные договоры так, как если бы ООО брало деньги в долг у физического лица. Они также могут проводить расовые улучшения или пополнять утвержденный капитал. Для подготовки счета необходимо проконсультироваться с бухгалтером.

Заемщик несет ответственность за свое имущество. Если он не выплачивает кредит, то может лишиться личного имущества, земли или транспорта, даже если они получены в пользу ООО.

ИП и ООО как бизнес

Такой способ заимствования денег в банке называется бизнес-кредитом.

В этом случае банк проверяет бизнес-счета и кредитную историю.

Основные критерии сосредоточены в таблице.

Перечень основных документов для получения кредита юрлицу и ИП

Перечень документов, связанных с подачей заявки на кредит, различается у ИП и предприятий. Например, у индивидуальных предпринимателей не может быть законов и законодательных актов, поэтому банки их не запрашивают.

Рассмотрев сначала список документов для получения кредита без разделения их по формам ведения бизнеса, в следующих разделах мы рассмотрим ИП и ООО отдельно.

Учредительные документы

Для юридических лиц это обязательные документы, без которых компания не может быть зарегистрирована. Для того чтобы получить кредит, юридическое лицо должно предоставить закон. Закон необходим, если деловое партнерство планирует получить деньги.

Бухгалтерские и финансовые документы.

Это документы, которые подтверждают, что бизнес честен, платежеспособен и способен окупать себя. Поэтому данная группа содержит множество элементов и зависит от системы налогообложения. Например, при УСН требуется подавать только одну декларацию в ОСН. Возможно, стоит обратиться к бухгалтеру, так как важно завести счет.

Дополнительная документация

В эту же группу входят дополнительные документы, необходимые для получения кредитов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

Гарантийные документы

Эти документы могут увеличить сумму бизнес-кредита, но индивидуальный предприниматель или ООО должны предоставить банку залоговое имущество.

Государственные сертификаты на транспортные средства, договоры купли-продажи, если в залоге CA R-PTS.

В каком виде предоставить документы

Вы можете передать распечатанные документы в офис или отправить копию на сайт банка через специальную форму. Выбирайте тот вариант, который доступен и удобен для вас.

Если выбран печатный вариант, его необходимо оформить. Документы следует разложить по группам и сложить в стопку для создания описи. Это удобно для сотрудников банка и для того, чтобы убедиться, что все в порядке, что они правильно оформлены и содержат дополнительную информацию.

Коротко о главном

Список документов для оформления кредита зависит от банка, организационно-правовой формы бизнеса, налогового режима и вида кредита.

Индивидуальные предприниматели могут оформлять кредиты на себя как на физическое лицо или как на предпринимателя. Оба способа одинаково просты в использовании, но при бизнес-кредите индивидуальный предприниматель рискует всей недвижимостью.

ООО может оформить предпринимательский или потребительский кредит, если руководитель или учредитель берет заем в банке. Использовать корпоративный потребительский кредит сложнее.

Документация по кредиту делится на учредительную, бухгалтерскую, финансовую, обеспечительную и дополнительную. Какие финансовые документы и другая информация необходимы — об этом сообщит конкретный банк.

©2023-2024 ООО «Альфа Диджитал», ИНН 5074075200, КПП 507401001, ОГРН 1225000053508. Московская область, г. Подольск, ул. Лабочая, д. 4, этаж 2, комната 114, офис 14/2-006. Тел. +7 (495) 97 4-25-15 (эс. 2450).

ООО «Альфа Диджитал» является обработчиком персональных данных, и информация об обработке персональных данных и реализуемых требованиях к защите персональных данных отражена в политике обработки персональных данных.

Cookies ООО «Альфа Диджитал» используются для персонализации услуг и повышения удобства использования сайта. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, пожалуйста, ограничьте их использование в вашем браузере.

ООО «Альфа Диджитал» (компания) является владельцем сайта (платформы). Компания не несет ответственности за содержание авторских материалов, интервью и других подобных материалов, размещенных на платформе. Мнение компании может не совпадать с мнением авторов. Компания не гарантирует факты, данные, результаты или другую информацию, содержащуюся в материалах, размещенных на платформе. Материалы, размещенные на Платформе, носят исключительно информационный характер.