UniverCapital Sink планирует подать заявление о банкротстве.
В секции «Монеты Мосбиржи» «Универ Капитал» занимает 11-е место по обороту. Активы брокера составили 6,7 млрд рублей, собственный капитал — 1,4 млрд рублей, чистая прибыль по итогам года — 226 млн рублей. Обслуживалось 2157 ненулевых счетов депо.
21 марта 2022 года стало известно, что брокер «Универ Капитал» достиг маржин-колла по ранее открытым пост.
Офз, которые находились на балансе брокера и выступали гарантией убыточных сделок, были неизбежно проданы на утренних торгах Мосбиржи 21 марта 2022 года. Это были одни из немногих цен дня.
Помимо ОФЗ брокера, были проданы ОФЗ клиентов. Причиной этого стало то, что все титулы (и брокера, и клиента) хранились на счете в НКЦ (Национальном клиринговом центре). Это обычная практика среди брокеров.
NCC также взимал очень высокий процент за поддержание прибыли в период с 28 февраля по 21 марта. 6 апреля стало известно, что штрафные санкции будут возвращены брокерам.
В период закрытия сделки в Мосбирже брокер неоднократно обращался к регулятору за помощью, которая не была получена. После продажи ОФЗ брокеры обратились за помощью к Центральному банку, но получили отказ, поскольку механизмы спасения существуют для банков, страховых компаний и НКО, но не предоставляются брокерам. 29 марта брокер «Универ Капитал» заявил о наличии признаков банкротства и недостаточности активов. Он также сообщил о намерении подать заявление о банкротстве в Арбитражный суд.
Разговоры с «Юниверкапиталом» показывают, что российские инвесторы очень слабо защищены законом. Из-за проблем брокера могут пострадать его клиенты.
28 февраля под санкции попали «ВТБ Брокер» «ВТБ Мои инвестиции», «Открытие Брокер», «Совкомбанк Инвестиции» и «Промсвязьбанк Инвестиции». 8 апреля стало известно о введении аналогичных санкций против Сбербанка со стороны Альфа-банка и, соответственно, сектора ценных бумаг. Санкции означают, что клиенты этих брокеров не могут работать с иностранными акциями, а также акциями российских компаний, выпущенными и зарегистрированными за пределами Российской Федерации.
Брокеры, попавшие под санкции, переводят своих клиентов к другим брокерам. В процессе перевода возникают задержки, ошибки и другие неудобства.
Клиентов, работающих исключительно с российскими издательствами, санкции не затрагивают.
Все вышеперечисленные истории заставляют задуматься о том, как подойти к выбору брокера.
Брокер должен иметь за спиной надежный банк, чтобы не терять прибыль (например, «Юнибкапитал»). Брокеры не должны быть связаны с санкционными (крупными банками) высокорисковыми структурами. Согласно приказу Центрального банка РФ, банки и брокеры временно не публикуют информацию о своей отчетности. Узнать об истинном состоянии их финансовых показателей невозможно.
Сопоставьте все потенциальные риски при выборе брокера и средств ведения переговоров.
Выбор надежного брокера, способного бесперебойно работать в условиях санкций, — важное решение для инвесторов!
Существуют решения, которые снимают риск «доверия» к брокеру и возможные ограничения (блокировки) со стороны иностранных брокеров на российские активы. Мы также готовы оказать содействие в переводе иностранных активов от российских брокеров в надежные международные юрисдикции со страховой защитой!
Хотите решение? Свяжитесь со мной, и я проконсультирую вас!
❗❗️ Лес — это инвестиционная рекомендация
Вы видели это? Rubli улучшил
Последние несколько недель рубль неуклонно дорожает, и официальный курс доллара и евро в России уже упал до довоенного уровня. Вечером в четверг на Московской бирже доллар подешевел на 4 рубля до 75,7 рубля. Цена евро упала еще сильнее — на 5,5 рубля до 81,45 рубля. На мой взгляд, причина помощи в том, что экспорт продолжается, а импорт существенно снизился. Цены на российский экспорт (нефть, газ и природные ископаемые) продолжают расти, и все эти цены серьезно растут, несмотря на геополитические опасения. Денежные ограничения со стороны центральных банков. Во-первых, комиссии за покупку иностранной валюты и невозможность снять наличные являются проблемными. Во-вторых, ограничения на продажу российских акций, рублей и движение капитала нерезидентами. В-третьих, высокие процентные ставки центральных банков также способствуют укреплению рубля. Требование продавать 80% прибыли в иностранной валюте. То же самое касается и обыденного для всех экспортеров и для россиян закрытия многих туристических направлений. Государство ограничило спрос на иностранную валюту, и те, у кого она была, были вынуждены ее продавать. В таких условиях у рубля нет другого выхода, кроме как расти. Однако никакие ограничения не могут действовать вечно, особенно в условиях глобализации экономики, как в России. Если ограничения будут сниматься поэтапно, это отразится на курсе рубля. И не в лучшую сторону. Снятие ограничений приведет к резкому росту курса доллара, и в Центробанке и Минфине это понимают. Только после сегодняшних событий можно ожидать разрядки. И в этот момент стоит обратить внимание на следующее, так как стоимость рубля может значительно упасть.
Узнавайте друг друга!
Мне 50 лет, я жена и отец четверых детей. Более 28 лет в банковской сфере и финансовом менеджменте. Международный финансовый советник и инвестор. Сопровождаю частных клиентов с $50 000 на международных финансовых рынках. Успешные люди Российской Федерации в международной энциклопедии «Кто есть кто». С 1993 по 2000 год Центральный банк Российской Федерации (главное управление Банка России по Волгоградской области) — от специалиста второго отдела до специалиста отдела торговой инспекции. С 2000 по 2004 год банк «Менатеп СПБ», директор Регионального центра Южного федерального округа, директор Волгоградского филиала. Банк «Петокоммерц» с 2004 по 2014 год Управляющий филиалом Банка Вице-президент по Южному федеральному округу. Банк «Открытие» с 2014 по 2015 год вице-президентом банка по Южному федеральному округу. Пережил три финансовых кризиса в 1998, 2008 и 2014 годах. Проходил различные тренинги и стажировки в финансовых организациях и банках США в 2003 и 2007 годах. Что вы предлагаете частным лицам и предпринимателям: финансовое планирование решений по ключевым финансовым целям. Проверка финансового состояния клиентов. Преодоление разрыва между целями и текущей ситуацией. Создание плана — стратегии работы. Составление безопасного инвестиционного портфеля с использованием ликвидных и дешевых ETF через зарубежные финансовые институты, такие как брокерские компании по управлению активами, инвестиционные менеджеры и страховые компании. Инвестиционные периоды от пяти лет до бесконечности. Защита капитала.
Брокер «Универ Капитал» сообщил о своем банкротстве. Кто следующий?
Univer Capital работает на российском рынке с 1995 года и занимает 11-е место в рейтинге крупнейших брокеров по объему торгов на Московской бирже.
Общий объем клиентских сделок Univer Capital в 2021 году превысил 10 триллионов фрикций. По итогам года активы брокера достигли 6,7 млрд фрикций, капитал — 1,4 млрд фрикций, чистая прибыль — 226 млн на конец года. Обслуживалось 2 157 ненулевых счетов депо, из которых 1 742 принадлежали физическим лицам, 358 — российским юридическим лицам и 57 — нерезидентам.
21 марта 2022 года, когда начались торги облигациями на Мосбирже, стало известно о проблемах брокера «Универ Капитал». 17 марта для брокера была организована «операция закрытия позиции». Это означало, что у брокера появились маржинальные требования. Вслед за сделкой с редевелопментом Национальный клиринговый центр (НКОЦ) включил позицию брокера в список «Мессия», поскольку она обеспечивала сделки, совершенные до 28 февраля. Помимо титула самого брокера, были проданы и его клиенты, поскольку все ценные бумаги (как брокера, так и его клиентов) учитывались в НКЦ. Это обычная практика среди брокеров, так как открытие еще одного счета в НКЦ для клиента влечет за собой дополнительные расходы на поставку.
Следует отметить, что до открытия основной сделки по самой низкой цене продажа была проведена на утреннем аукционе, что привело к дополнительным убыткам в размере 174 млн рублей. Согласно правилам, НКЦ не обязан был продавать ценные бумаги сразу после открытия рынка, а мог делать это постепенно по лучшей цене.
Мосбиржа объяснила продажу прав брокера тем, что действия НКЦ были направлены на поддержание стабильности системы для всех участников и предотвращение риска того, что проблемы одного брокера негативно отразятся на других. Мосбиржа также объяснила, что из-за раздельного хранения активов брокеров и их клиентов в NCC, титулы клиентов не продаются.
Такая сегрегация активов неудобна для самих клиентов, поскольку увеличивает их собственные расходы. И при такой сегрегации брокер не может использовать средства клиента для маржинальной торговли. Подобная сегрегация счетов встречается редко. Как правило, такими возможностями пользуются крупные клиенты.
Клиентам брокера вряд ли удастся вернуть свои средства, поскольку все произошло в рамках закона», — говорит представитель одного из профессиональных участников рынка.
Существует несколько версий того, как Univer Capital называл маржу прибыли. Предположительно, он организовывал вложение долларов в российские акции или имел крупные маржинальные позиции. ОФЗ использовались как гарантия по этим позициям.
‘УНИВЕР Капитал’ обратился в Центральный банк России с жалобой на действия НКЦ. В письме на имя председателя правления Банка России брокер пояснил, что после краха биржи и приостановки торгов все финансовые данные брокера и его клиентов на Московской бирже все. заблокированы. Брокеры не могли заключать сделки РЕПО (облегчающие залог активов с последующим обратным выкупом), поэтому НКЦ стал вести общий отрицательный реестр клиентов по штрафным сделкам РЕПО с участием компании.
В письме главе Центробанка от 28 марта брокер указал на то, что в качестве суммы клиентов, ответственных за ЭТП по ценам, превышающим 40 млрд драхм на 18 февраля, фигурирует то же название, что и сумма клиентов.
28 марта фондовая биржа «Универ Капитал» обратилась в Центральный банк РФ с просьбой спасти ее для защиты прав инвесторов и предотвращения банкротства.
В своем заявлении брокер указал, что 16 марта 2022 года он вместе с другими брокерами обратился в ЦБ РФ с просьбой принять меры по защите прав и законных интересов отдельных клиентов и стабилизации финансового рынка в целом. С этой целью брокеры просили ЦБ РФ выкупить 18 февраля 2022 года сделки под залог ценных бумаг, имеющих стоимость, по стоимости, аналогично процедуре, введенной в отношении банков. Брокер неоднократно информировал о сложившейся ситуации Центральный банк, Правительство и Казначейство. Однако доводы брокера остались неуслышанными, и позиция «Универ Капитала» была закрыта.
Брокер также заявил, что по просьбе спасателей владельцы готовы передать акции Центробанку или другой финансовой организации, назначенной Банком России для проведения финансового оздоровления компании и оперативного управления. Это поможет предотвратить потерю лицензий профессиональными участниками, невыполнение обязательств по облигациям, а также банкротство юридических и физических лиц.
Центральный банк Российской Федерации в ответ заявил, что для банков, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов существуют механизмы спасения, которые не предусмотрены для брокеров.
29 марта брокер «Универ Капитал» заявил о наличии признаков банкротства и недостаточности активов. Он также сообщил о намерении обратиться в Арбитражный суд с заявлением о банкротстве. В качестве кредитора организации упоминается его дочерняя компания — ООО «Универ Сбережения».
Главный вывод из этой истории — российские инвесторы очень слабо защищены законом. Из-за проблем брокера могут пострадать его клиенты.
Он говорит о том, что средства клиентов и мобильные ценности находятся в безопасности, потому что они не хранятся на счете брокера. Если с брокером возникли проблемы, вы можете перейти к другому брокеру. Это всего лишь термин.
Вполне вероятно, что «УНИВЕРСАЛЬНЫЙ КАПИТАЛ» — это лишь первый косяк домино, который может повлечь за собой «падение» другого косяка. Истории о переходах клиентов от брокера ВТБ к другим брокерам, спешно переименованных брокерских инвестиционных структурах и переходах к третьим лицам заставляют нас задуматься.
Знают ли клиенты брокера о его существовании или проблемах? Какой процент клиентов знает и использует возможность индивидуального учета мобильных ценностей? Стоит ли менять брокера и как его выбрать? Здесь нет однозначных ответов. Оба крупных брокера (UNIVER CAPITARE был очень высок) потому что могли быть связаны с банками (ВТБ).
В контексте всей этой истории неизбежны сравнения с покупкой криптовалют. Криптоактивы хранятся в отдельном кошельке, принадлежащем непосредственно владельцу. Только владелец имеет доступ к этому кошельку. Для криптовалют и других участников этой индустрии также не существует никаких проблем. Это может привести к потере активов.
В контексте последних событий криптовалюты уже сложно назвать нестабильными, опасными и ненадежными.
Будьте в курсе событий! Подписывайтесь на Freedman Club в социальных сетях и Telegram-канал, чтобы быть в курсе самых свежих и горячих новинок @like_freedman.
Автор: elvir, аналитик криптоновостей Freedman Club
Брокер «УНИВЕР Капитал» продал облигации клиентов, чтобы покрыть свои долги
Но они были исчерпаны, поскольку рынок был открыт только для них. Остались самые опасные средства (например, связи с малым бизнесом — ТАК НАЗЫВАЕМЫЕ «ВДО»), которые в данном случае оказались более безопасным средством спасения. Безумие!
4). Что будет дальше?
Мы не знаем общей суммы клиентов «Универа Капитал». Мы не знаем, как откроются другие рынки — еврооблигаций, корпоративных облигаций, акций.
Ходят слухи, что на балансах клиентов «Универа» по-прежнему много долгов — еще больше валютных облигаций. И дальше будет тот же сценарий, что и под ножом. Когда это закончится, каков будет размер этой дыры, что будут делать клиенты, чья недвижимость это сделает — неизвестно. История только начинается.
Судя по объему сделок в понедельник, только Unibarra пришлось очень нелегко. Другие участники торгов не были сильно «урезаны». Были ли проблемы у других брокеров? Что они сделали, чтобы избежать подобного сценария? На данный момент у нас нет ответов на эти вопросы, но мы уверены, что узнаем о них позже. По крайней мере, сейчас все остальные клиенты всех остальных брокеров могут спать спокойно. До следующего большого падения.
5). Как можно было от этого защититься?
Посмотрим, что у нас с вами есть для защиты от него.
Запрет на ночное пребывание. По умолчанию все брокеры включают опцию «ночевка» при заключении договора на обслуживание. Я отключил ее в другом приложении «Открытие Брокер», а затем в приложении «Тинькофф Инвестиции». При активированной опции брокер может взять титулы и отдать их другому клиенту, который захочет ими воспользоваться. Это звучит очень нелепо. На развитых рынках в США и Европе за это платят. На наших рынках брокеры, как правило, не платят вообще или платят в пять раз меньше.
Получается, что, как и в случае со столичным «Универом», закрытие на ночь не помогает, когда проблема нарастает. Мы были вынуждены продать все титулы клиентов, как разрешенные, так и запрещенные. Этот тик договора не имеет юридической силы.
Сегрегированные счета. Такие счета позволяют хранить стоимость отдельно от стоимости других брокеров на уровне протектора (казначейства) самой биржи. Я всегда знал о таких счетах, но сейчас некоторые курсы спешно перерабатывают учебники и добавляют параграфы о таких счетах. В своих официальных комментариях Мосбиржа вновь обвинила клиентов Unibra и сказала, что это их ошибка — у вас была возможность открыть счет, но вы этого не сделали.
Однако, как говорится, есть тень. По сумме своих инвестиций я, наверное, вхожу в 5% лучших клиентов. Но купить еще один счет я тоже не могу себе позволить. Например, «Открытие» предлагает такие опции, как 10’000 секунд в месяц (я спрашивал об этом три года назад, но информация может быть неточной). А я не настолько богат, чтобы платить 10’000 в месяц: (Что говорить об остальных 95% частных инвесторов?
Принцип «слишком большой, чтобы обанкротиться». Я по-прежнему считаю, что единственная реальная защита для мелкого частного инвестора в этой ситуации — выбрать крупного брокера. В настоящее время этот принцип можно немного расширить — крупный брокер входит в группу с системно значимым банком. В таких случаях банк может спасти ситуацию, предложив брокеру наличные, чтобы закрыть дыру. Но сейчас мы вынуждены жить с этим риском по очень редкому стечению обстоятельств. Оно произошло прямо на наших глазах.
Материал из моего скромного блога в The Telegram о личных финансах и инвестициях
Могут ли клиенты, потерявшие свои облигации, требовать компенсации финансовых потерь?
Думаю, это будет сделано в ближайшие 6 месяцев и через год:)
Им может понадобиться все, что они захотят, главное, чтобы их требования были удовлетворены.
Мне кажется странным, что центральные банки не предвидели такого события. Никого не выкинули, а лимиты риска пришлось временно изменить, чтобы предотвратить падение рынка.
Что странно, так это отношение центральных банков.
Поэтому пришло время навести порядок на рынке своими руками. Главное, чтобы вы платили налоги, а мы воевали с танками. Центральный банк спасают только системно важные дыры в оффшорных компаниях за рубежом как ворота для вывода денег за границу из России (ПАО «Открытие», ПАО «Совкомбанк»). Поэтому Центральный банк России не заинтересован в людях. Вы не играете на последние деньги, а если не можете, то почему бы и нет? Центральный банк устанавливает правила и может менять их по своему усмотрению в любой момент.
Я тоже оказался в кругу клиентов «Универа» и тоже потерял ОФЗ. Сегодня я уже думал, что след станет долевым, но, видимо, они дали мне еще один день. Кстати, я не виню себя за этот выбор, так как брокер был отличный, как и написано в статье. Текущая ситуация такова, что стратегия заключается в максимизации комиссии брокера.
Я также знаю об индивидуальных счетах DEPO, но их обслуживание неоправданно дорого.
Я не давал согласия, не на маржу, в договоре с IIS есть такой пункт и Ofz был продан без моего согласия.
3. 3. Средства и ценные бумаги, учитываемые на индивидуальном инвестиционном счете, могут быть использованы только для исполнения обязательств, вытекающих из договоров, заключенных в рамках настоящего договора. Средства, учитываемые на инвестиционном счете, не могут быть использованы для исполнения обязательств, вытекающих из договоров, заключенных с валютными торговцами.