Налоговый вычет за квартиру калькулятор

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

• квартиры
• дачи
• земельного участка
• материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

• Год покупки имущества (выбрать из списка).
• Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
• Стоимость имущества.
• Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

• Паспорт налогоплательщика
• Свидетельство о праве собственности
• Договор купли-продажи
• Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
• Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
• Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)

Если квартира приобретена в кредит:

• Кредитный договор
• Лицензия банка
• Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

• Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
• У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Важно знать

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Как рассчитать налоговый вычет для созаещмиков

Если квартира покупается в браке или есть созаемщик, то все равно максимальная сумма вычета будет равна 13% от суммы покупки не более 2млн + 13% от выплаченных процентов. Доли вычета будут определяться родством созаемщиков, размером выплаченного кредита каждый из них. Более подробно можно почитать здесь с формулами и примером расчета:
См.

также: Как рассчитать налоговый вычет для созаемщиков?

Сумма вычета зависит от стоимости квартиры

В калькуляторе нужно указывать стоимость квартиры. Сумма вычета — это стоимость квартиры, с которой будет считаться сам вычет. Он составит 13% от нее.

За всю жизнь государство позволяет вернуть 260 000 рублей. Получается, что наибольшая сумма, с которой будут считаться проценты, равна 2 млн рублей. Но если квартира стоит меньше, то сумма вычета — это фактические расходы на квартиру.

Например, вы купили однокомнатную квартиру в регионе за 1 950 000 рублей. Именно от этой суммы будет исчисляться имущественный вычет и составит 253 500 рублей. А если вы купили квартиру дороже двух миллионов, то сможете вернуть только 260 000 рублей.

Год покупки квартиры и использование права на вычет: какие правила действуют в вашем случае

Калькуляторы просят указать, когда вы купили квартиру и получали ли вы вычет. А если получали, то до 2014 года или после. От этих дат зависит, какие у вас есть ограничения на получение вычета.

Квартира куплена ранее 2008 года — сумма вычета меньше

С 2008 года государство увеличило сумму вычета, раньше можно было получить максимум 130 000 рублей (13% от миллиона). Но если право собственности у вас возникло раньше 2008 года, то на эту квартиру действуют старые правила.

Получили вычет раньше 1 января 2014 года, но не весь — остаток сгорает

Если вы купили квартиру до 2008 года и до 2014 года оформили вычет, но только потом узнали, что сумма, с которой возвращают налог, стала больше, вы не сможете получить остаток с других квартир. Только с 2014 года стало возможным переносить остаток на другую недвижимость.

Если вы еще не пользовались правом вычета, то выгоднее подождать покупки новой недвижимости и получать вычет уже с нее. Например, у вас есть квартира за 2 300 000 рублей, которая по договору стала вашей в 2006 году, но вы еще ни разу не пользовались правом на возврат налога. Сумма вычета для вас — миллион рублей, именно с него будут считать вычет — 130 000 рублей.

Но вы можете продать эту квартиру и купить другую. Даже если она будет стоить меньше 2 млн рублей, все равно фактическая стоимость будет больше, чем сумма вычета до 2008 года.

Если квартира куплена за три года до текущего, можно получить налог за них

Если вы зарабатываете меньше 167 000 рублей в месяц, то за год вы отдадите в бюджет менее 260 000 рублей, а значит, не сможете разом вернуть весь лимит имущественного вычета. Но вы можете получать остатки каждый следующий год.

Еще можно вернуть деньги за предыдущие годы, в зависимости от того, когда была куплена квартира. В 2020 году вы можете получить вычет за 2017 – 2019 года, если покупали квартиру до 2017-го включительно. Если вы купили квартиру в этот период, то первым годом, с которого можно вернуть налог, считается год покупки.

А если вы пенсионер, то получите вычет за три предшествующих года в любом случае и еще за текущий.

Вам нужно знать, какую вы получили годовую зарплату до вычета НДФЛ, калькуляторы сами посчитают, сколько с нее было уплачено налога.

Например, вы купили квартиру в 2018 году за 2 250 000 рублей и сейчас узнали, что можно вернуть часть уплаченного налога. В 2020 году он вам положен за 2018 и 2019 года. Допустим, ваша зарплата в месяц до вычета НДФЛ составляет 30 000 рублей и не менялась в эти годы, тогда за каждый вы вернете по 46 800 рублей.

Оставшиеся 166 400 рублей вы будете возвращать в последующие годы. Но вы можете взять в налоговой уведомление о том, что вам положен вычет, и отдать его работодателю. С этого года он перестанет удерживать налог с вашей зарплаты, пока вы не возвратите себе всю сумму вычета.

Если квартира в ипотеке, можно вернуть часть уплаченных процентов

В некоторых калькуляторах есть возможность посчитать, сколько вы можете вернуть, если исправно платили проценты по ипотеке. До 2014 года сумма вычета равнялась сумме всех процентов, и от нее считались 13%, но с 2014 года налог к возврату будет считаться максимум от 3 млн рублей. Но если вы взяли ипотеку на меньшую сумму, вы вернете меньше 390 000 рублей и не сможете распределить остаток на другую ипотеку.

Оба супруга могут получить вычет с купленной в браке квартиры

С 2014 года каждый из супругов может получить имущественный вычет за квартиру, купленную в браке. Например, квартира стоит 3 000 000 руб., кто-то может определить себе сумму вычета в 2 000 000 руб. и получить 260 000 руб., а второй супруг получит только 130 000 руб. с оставшегося миллиона, а остаток может перенести на другую недвижимость.