Калькулятор псн 2025

Как пользоваться калькулятором взносов ИП «за себя» на 2025 год?

• Вводим начало расчетного периода и конец. Даты вводим только в пределах 2025 года.
• Если доход более, чем 300 000 рублей в год, то тоже вводим его, с копейками, разделяя рубли и копейки знаком “точка”.

Напоминаю, что на мой Телеграмм-канал можно подписаться по этой ссылке: Подписаться на оперативные новости для ИП и самозанятых
Так вы точно не пропустите новые видео и важные новости!

Примечание:

• Расчеты производятся только в пределах 2025 года.
• Считаются только обязательные взносы ИП “за себя” за 2025 год для ИП БЕЗ сотрудников. То есть, за себя.
• Калькулятор не считает штрафы и пени за нарушения по оплате страховых взносов.

Формула для расчетов за полный 2025 год:

• Взносы в ПФР за себя (на пенсионное страхование): 36723 руб.
• Взносы в ФФОМС за себя (на медицинское страхование): 9119 руб.
• Также не забываем про 1% от суммы, превышающей 300 000 рублей годового дохода
• Максимальный взнос на пенсионное страхование при доходе более, чем 300 тыс. рублей в год, составит 36723*8=293784 руб.

Считайте, проверяйте. Если есть вопросы или найдете неточности, то обязательно напишите в комментариях ниже.

Готово подробное пошаговое руководство по открытию ИП в 2025 году. Эта электронная книга предназначена прежде всего для новичков, которые хотят открыть ИП и работать на себя.

Она так и называется:

«Как открыть ИП в 2025 году? Пошаговая Инструкция для начинающих»

Из этой инструкции Вы узнаете:

1. Как правильно оформить документы на открытие ИП?
2. Выбираем коды ОКВЭД для ИП
3. Выбираем систему налогообложения для ИП (краткий обзор)
4. Отвечу на множество сопутствующих вопросов
5. Какие органы надзора нужно уведомить после открытия ИП?
6. Все примеры приведены на 2025 год
7. И многое другое!

Я проанализировал все вопросы, которые задавались мне за 9 лет ведения блога. И отобрал ТОП-75 наиболее частых, которые задают почти все начинающие ИП.

Книга небольшая, время на чтение составит примерно 1 час. Собственно, я на них отвечаю в этой небольшой электронной книге. А называется она вот так:

«Ответы на самые частые вопросы от начинающих ИП без сотрудников (2023 год)»

Получайте самые важные новости для ИП на Почту!

Будьте в курсе изменений!

Нажимая на кнопку «Подписаться!», Вы даете согласие на рассылку , обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности .

1 комментарий к “Калькулятор фиксированных взносов ИП «за себя» на 2025 год”

Здравствуйте! Как можно будет вычитать сумму страховых взносов из налога на патент?

Калькулятор
патента для ИП

Как подать в налоговую инспекцию заявление на патент

Для подачи заявления на патент у вас должен быть открыт личный кабинет ИП и оформлена электронная подпись

Стоимость наших услуг по оформлению патента для ИП

Стоимость наших услуг по заполнению заявления на патент для ИП

Документы для оформления патента

Для заполнения заявления на патент нам понадобится следующая информация:

• ОГРНИП
• ИНН
• наименование вида деятельности, на который вы хотите получить патент
• адрес ведения деятельности по патенту
• количество наемных сотрудников, которые будут работать в патентной деятельности
• дата перехода на патент
• дата окончания патента

Срок оформления патента

для перехода на патент, необходимо не позднее, чем за 10 рабочих дней до начала применения патентной системы налогообложения подать заявление в ИФНС РФ

патент выдается ИФНС в течение 5 рабочих дней. При этом день подачи заявления на патент и день выдачи патента в этот срок не входят

Учет доходов и налоговая отчетность

Налогоплательщики ведут учет доходов от реализации товаров и услуг в книге учета доходов индивидуального предпринимателя, применяющего патентную систему налогообложения

Порядок оплаты патента ИП

• 1/3 суммы налога нужно перечислить не позднее 90 календарных дней после начала действия патента
• 2/3 суммы — не позднее срока его окончания

Ограничения для использования патента

Патентная система налогообложения (ПСН) введена в России с 1 января 2013 года и призвана максимально облегчить жизнь ИП

Патентная система налогообложения предусматривает освобождение предпринимателя от ряда налогов, является добровольной и может совмещаться с другими режимами налогообложения

Если у Вас в штате не более 15 человек, годовая выручка менее 60 млн. руб., а ваш бизнес не связан с продажей подакцизных товаров, Вы можете получить патент и забыть про оформление налоговой декларации

Подать заявление на патент можно в налоговую инспекцию по месту жительства (если ИП осуществляет деятельность в своем регионе)

Если регион ведения деятельности предпринимателя отличается от места прописки, заявление на патент подается в любую налоговую инспекцию муниципального образования, городского округа, города федерального значения или субъекта РФ по месту осуществления предпринимательской деятельности

Что такое патентная система налогообложения

Патентная система налогообложение (ПСН) — покупка разрешения заниматься определенным видом деятельности. Доступно только для ИП. Патент покупается в налоговой, на срок от 1 до 12 месяцев.

К плюсам обычно относят:

• отсутствие налоговых деклараций;
• единовременный платеж;
• снижение налоговой нагрузки.

Стоимость ПСН зависят от региона. Каждый год цену разрешения индексируют на уровень инфляции.

Кто сможет перейти на патентную систему налогообложения с 2025 года

Основные виды деятельности прописаны Налоговом кодексе РФ. Среди них указана торговля и ряд ограничений:

1. Общая площадь помещения менее 150 м².
2. Только розничная продажа.
3. Отсутствие кредитов и субсидий.
4. Штат менее 15 человек.

Большинство ограничений попадают под классификацию ИП. Размеры бизнеса, штат, оборот и прибыль. В остальном — есть сходства с другими режимами налогообложения. Из отличий — вместо перечисления части дохода или прибыли, бизнесмен разово переводит на счет государства фиксированную сумму.

Если магазин ничего не заработает, на УСН и ОСН он ничего не заплатит. Перед тем как начать получать доходы на ПСН, нужно платить за разрешение.

Виды деятельности для патента в 2025 году в торговле:

• розничная продажа разрешенной продукции (не попадающая под ограничения);
• упаковка, фасовка и доставка товаров;
• сдача в аренду или перепродажа жилых и нежилых помещений;
• любая деятельность, связанная с пошивом или ремонтом.

Бизнес в праве не только заниматься покупкой определенных товаров и последующей перепродажей, но также ремонтом, восстановлением, пошивом и доставкой. Разрешение берется на определенную группу продукции. Например: ремонт и перепродажа мобильных телефонов, ноутбуков и компьютеров тоже можно вести по такой системе налогообложения.

На ПСН можно заключать договоры с другими индивидуальными предпринимателями. Единственное исключение — поставки продукции. Нельзя заниматься регулярной отгрузкой товаров по договору.

Сколько стоит переход на ПСН

Для того чтобы предпринимателям было легче рассчитать свои расходы, на сайте ФНС есть специальный раздел для расчета патента на 2025 год. Для этого нужно:

1. Выбрать год.
2. Указать период в месяцах.
3. Выбрать регион и вид деятельности.
4. В конце указать торговые точки.

Система автоматически рассчитает стоимость покупки разрешения на определенный срок. Например: в Москве открытие 1 магазина площадью до 50 квадратных метров стоит 135 000 рублей.

Стоимость патента для ИП в 2025 году можно уменьшить на сумму уплаченных страховых взносов. Если предприниматель работает один — на 100% (45 тысяч). Если есть работники — не более чем на 50% (включая сотрудников).

Тарифы определяют местные власти. Обычно, в бедных регионах цена ниже, чем в городах миллионниках. Дополнительно вводятся скидки на определенные отрасли. В 2025 году в ряде регионов планируется дополнительно финансировать розничную торговлю.

При расчете стоимости можно сопоставить расходы с другими налоговыми режимами. Например: есть магазин в Москве до 50 м². Он стоит 135 000 рублей за 5 месяцев. Если доходы магазина ниже 450 000 рублей в месяц, УСН будет выгоднее.