Банкротство ип с долгами перед поставщиками

Закон не запрещает вам прекратить свой статус индивидуального предпринимателя, и выплачивать задолженность, в том числе по налогам и сборам, как физическое лицо. Если, конечно, вас такой вариант устраивает.

Вы вправе подать в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации заявление о прекращении вашей деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. После прекращения деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обязанности по погашению задолженности лягут на вас, как на физическое лицо.

Если вы вдруг задались вопросом: «какой смысл переводить долг с индивидуального предпринимателя на физическое лицо, если у вас все равно нет денег или имущества, на которое по закону может быть обращено взыскание?», то объясняем.

Хотите закрыть свой бизнес?
Закажите звонок юриста

Судебная процедура банкротства является для человек в статусе ИП платной. Конечно, это если вы — сознательный предприниматель, и решили обратиться с соответствующим заявлением в арбитражный суд в тот момент, как только почувствовали, что погасить свои долги вы не в состоянии.

По закону этот срок не должен превышать тридцати рабочих дней.

Если же в арбитражный суд обращаются ваши кредиторы (взыскатели) — платят они (как говорится, кто девушку ужинает, тот ее и танцует).

При банкротстве в качестве физического лица вы вправе воспользоваться внесудебной процедурой банкротства, через подачу соответствующего заявления в МФЦ «Мои документы».

Значит ли это, что, по-хорошему, сначала надо избавится от статуса ИП? Да.

Процедура банкротства через МФЦ происходит без взимания платы с заявителя, то есть вас, однако имеет ряд ограничений, главные из которых:

• Сумма задолженности не должна превышать пятисот тысяч рублей;
• У вас должно отсутствовать имущество, на которое по закону может быть обращено взыскание.

Данный факт должен быть подтвержден службой судебных приставов, а не вашими заверениями, обещаниями, клятвами и т.д., потому что в таком деликатном вопросе государство особого доверия к вам не испытывает!

Действующим законодательством не предусмотрены ограничения на повторную регистрацию гражданина в качестве индивидуального предпринимателя после банкротства физического лица.

Другими словами после объявления себя банкротом в качестве физического лица, вы вправе снова зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. И снова попытаться начать свой бизнес.

Хотите знать, что вам подойдет лучше — поход
в суд или в МФЦ? Спросите совет юриста

Банкротство индивидуального предпринимателя

Если, несмотря на все вышеперечисленные весомые доводы, вы все-таки решились обанкротиться в качестве индивидуального предпринимателя, то рассмотрим, какие процедуры включает в себя судебное банкротство, и какими последствиями оно для вас обернется.

Если вы думаете, что с вас просто спишут долги перед кредиторами, то вы глубоко ошибаетесь. Всему есть своя цена!

Напомним, что налоговая служба, ПФР и социальные фонды (например, медстраха) могут возражать против банкротства ИП с долгами, и даже заявлять об этом возражения в ходе судебных заседаний.

Иногда суды идут навстречу государственным органам и «мурыжат» предпринимателей. Поэтому проще погасить долги и спокойно входить в банкротство только с долгами перед кредиторами и поставщиками.

Но иногда денег на это нет. Что делать в таком случае? Советоваться с юристом по банкротству.

Процедуры, применяемые арбитражным судом в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя

При рассмотрении дела о банкротстве индивидуально предпринимателя арбитражным судом могут быть применены следующие процедуры: реструктуризация задолженности, реализация имущества и мировое соглашение.

Реструктуризация задолженности

Эта процедура предназначена для восстановления вашей платежеспособности с целью дальнейшего погашения имеющейся задолженности перед всеми кредиторами.

План (график) реструктуризации задолженности, содержащий порядок и сроки пропорционального погашения всех требований кредиторов, а также процентов на сумму этих требований, утверждается арбитражным судом.

При данной процедуре вы вправе совершать следующие сделки только с письменного согласия финансового управляющего:

• Сделки по купле-продаже имущества, стоимость которого превышает 50 тысяч рублей, недвижимого имущества, транспортных средств;
• Сделки по получению займов, кредитов, уступке прав требования.

Главным плюсом процедуры реструктуризации задолженности является то, что она позволит вам раздать имеющиеся долги, сохранив при этом ваш бизнес, хоть и с некоторыми ограничениями в виде финансового управляющего. Если, конечно, у вас осталось, что сохранять, и остались для этого силы и рвение.

Если же ваш бизнес «встал» окончательно, и у вас нет ни желания, ни возможности его реанимировать, вам придется расстаться с частью имущества. Если при этом у вас также нет других источников дохода, чтобы закрыть требования перед кредиторами, или же вы нарушили утвержденный арбитражным судом план реструктуризации задолженности, то вас ждет следующая процедура, или этап в деле о банкротстве, которая называется:

Реализация имущества

Данная процедура вводится в случае признания индивидуального предпринимателя банкротом. Финансовый управляющий, назначенный арбитражным судом, проведет поиск, опись и оценку вашего имущества, подлежащего реализации.

А после утверждения арбитражным судом положения, в котором будет содержаться наименование, порядок, условия и сроки реализации вашего имущества, начнет его распродажу.

Считаете, что с вас нечего взять кредиторам, а финуправляющий
думает иначе? Закажите звонок юриста

Финансовый управляющий наделен полномочиями по распоряжению вашими деньгами на счетах в банках. Кроме того, он вправе оспаривать подозрительные сделки (ну, или те, которые сочтет подозрительными), совершенные вами в течение последних трех лет — до принятия арбитражным судом заявления о признании вас банкротом.

Если целью таких сделок было причинение вреда имущественным правам кредиторов (продажа дорогостоящего имущества по баснословно низкой цене или его дарение любимым родственникам и близким друзьям).

Мировое соглашение

Любое дело, которое рассматривает суд (за исключением, разумеется, уголовных и административных дел, потому что государство мириться с вами не будет), даже такое безнадежное, как банкротство, можно закончить мировым соглашением.

По своей сути мировое соглашение имеет схожесть с планом реструктуризации задолженности, но у него есть и свои нюансы. Например, мировое соглашение, как и план реструктуризации задолженности должен быть утвержден арбитражным судом.

Но, если арбитражный суд может утвердить план реструктуризации задолженности, даже если он не был одобрен кредиторами (при определенных условиях), то чтобы утвердить мировое соглашение нужно согласие всех сторон.

Мировое соглашение позволит вам раздать имеющиеся долги, сохранив при этом ваш бизнес.

Если вы задаетесь вопросом: «если результат мирового соглашения и реструктуризации задолженности один и тот же, зачем тогда государство предусмотрело две схожие процедуры в деле о банкротстве?». То мы отвечаем. Разница есть, и она существенная.

При мировом соглашении от вас требуется только погасить задолженность по графику, согласованному сторонами и утвержденному судом, и никто не будет стоять у вас над душой и раздавать письменные согласия на совершение вами сделок (большой привет финансовому управляющему).

А если вдруг, по какой-то причине, вы перестали исполнять условия мирового соглашения (проблемы с бизнесом, здоровьем и т.д.), тогда ваш ждет процедура под названием «Реализация имущества».

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

Какова же «цена» банкротства индивидуального предпринимателя? О, последствия есть:

• Прекращение статуса индивидуального предпринимателя и аннулирование выданных лицензий на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности, а так же исключение из членства в саморегулируемых организациях (СРО).
• Пятилетний запрет на повторную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
• Пятилетний запрет на осуществление предпринимательской деятельности, в том числе, запрет создавать и руководить юридическим лицом. (Данное ограничение действует также при банкротстве физического лица).

Если вы устали скрываться от коллекторов и судебных приставов. Если вы хотите легально избавиться от долгов, чтобы не вздрагивать от каждого телефонного звонка и спокойно спать по ночам, то мы призываем вас: не занимайтесь юридическим «самолечением», а обратитесь за квалифицированной юридической помощью.

Наши юристы помогут в разрешении ваших проблем с максимально положительным результатом для вас.

Пошаговая инструкция: как пройти процедуру банкротства ИП

Сделать себя банкротом может ИП с долгами перед налоговой и бюджетными организациями, кредиторами, контрагентами. Рассмотрим подробно, как начать и завершить процедуру банкротства.

Шаг № 1. Выбор финансового управляющего

Этот специалист становится центральной фигурой в коммуникациях должника с кредиторами и судом. Он берёт на себя общение с кредиторами, структурирует долги, управляет имуществом должника, помогает ему подготовить документы.

Финансовый управляющий должен быть из лицензированной саморегулируемой организации арбитражных управляющих (СРО). Список таких СРО представлен на сайте Федресурса. При этом должник может просто заключить соглашение с организацией на предоставление свободного финансового управляющего или самостоятельно выбрать специалиста, изучив его судебную практику, и договориться с ним об участии в деле.

Но второй вариант будет дороже.

Далее в заявлении в арбитражный суд о банкротстве ИП указывает наименование СРО и размер оплаты услуг финансового управляющего, и в самом начале судебного производства суд делает запрос на предоставление финансового управляющего.

Закон установил минимальный размер оплаты услуг финансового управляющего — 25 000 рублей. Но нужно понимать, что не каждая СРО согласится на минимальную ставку. Закон позволяет организации отказаться от участия в деле, например, в связи с занятостью специалистов. Поэтому в заявлении лучше указать несколько СРО.

Шаг № 2. Составление заявления о признании индивидуального предпринимателя банкротом

Варианты банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель — это, по сути, физическое лицо, которое получает доход от ведения собственного бизнеса. Поэтому и процедура банкротства будет идентична той, что применяется по отношению к физическим лицам. Даже если долги связаны с бизнесом.

Если вы — ИП, и у вас есть долги, с которыми вы не можете справиться, есть два варианта действий (ниже подробно рассмотрим каждый):

1. Стандартная процедура банкротства ИП через Арбитражный суд. Применяется при любой сумме долга, если иск подает сам предприниматель, и при долге от 500 000, если дело инициирует кредитор.
2. Упрощенная через МФЦ. Можно списать через такое банкротство долгов суммарно на 50 000 — 500 000 рублей при условии, если по этим долгам прошел суд, и пристав после проведенной работы закрыл дело за невозможностью взыскания.

Если общая сумма долгов не превышает 500 000, лучше провести упрощенное банкротство ИП. Если больше, тогда остается только стандартное, которое по времени может занять 1-2 года.

Какие долги ИП может списать через банкротство

Это могут быть долги, связанные с предпринимательской деятельностью. Например, задолженности перед ФНС и ПФР, долги перед контрагентами или банками, которые выдавали ссуды на бизнес.

Кроме того, речь может идти и о долгах ИП как физического лица. Например, перед поставщиками коммунальных услуг, банками, микрофинансовыми организациями, перед другими гражданами и юрлицами, ГИБДД.

• по заработной плате;
• по возмещению ущерба имуществу, вреда жизни и здоровья, морального вреда;
• алиментам;
• возникшие вследствие признания сделки недействительной;
• по долгам компании-банкрота, если лицо несло субсидиарную ответственность;
• по убыткам юрлицу, причиненному физлицом как руководителем или участником.

После признания предпринимателя банкротом все заявленные долги списываются, кредиторы больше не будут предъявлять претензии.

Стандартная процедура

Для начала рассмотрим стандартную процедуру, когда гражданин получает статус банкрота через Арбитражный суд. Индивидуальный предприниматель проходит процесс как физическое лицо.

Подать заявление в суд можно при любой сумме долга, если она не по силам должнику. Главное, чтобы с момента просрочки каждого заявленного обязательства прошло более 3 месяцев.

Чаще всего ИП привлекают для сопровождения юридическую фирму, которая специализируется на банкротстве физических лиц. Ее услуги платные, но проблема в том, что самостоятельно справиться с делом может далеко не каждый. Есть большой список требуемых бумаг, плюс нужно составлять довольно сложное исковое заявление.

1. Сбор пакета документов и составление искового заявления в Арбитражный суд (самостоятельно либо с привлечением юридической компании). Иск можно направить заказным письмом или принести в секретариат лично.
2. Назначается судебное заседание, на котором оглашается первичный вердикт о том, может ли к ИП примениться процедура банкротства. Если да, назначается финансовый управляющий, за его услуги заявитель вносит на депозит суда 25 000 рублей.
3. К следующему судебному заседанию, которое состоится примерно через 2 месяца, управляющий собирает все сведения об имуществе должника, его сделках с имуществом за последние 2 года. Накладывается ограничения на счета, имущество.
4. Управляющий составляет план реструктуризации, предоставляет его суду. Если судья признает реструктуризацию нереальной на основании финансового положения должника, объявляется процедура банкротства.
5. Если у ИП есть подходящее для изъятие имущество, управлюящий его реализовывает, таким образом покрывая убытки кредиторов хотя бы частично. Если такого имущества нет, человек просто становится банкротом.
6. Все долги списываются.

Это долгая, сложная и затратная процедура. Но это единственный способ избавиться от долгов законно.

Упрощенное списание долгов

С осени 2020 года для граждан стала актуальной и процедура банкротства во внесудебном порядке, которая инициируется через заявление в МФЦ. Предприниматель будет подавать заявку не как ИП, а как физическое лицо.

• сумма заявленных долгов — 50 000 — 500 000 рублей;
• по заявленным долгам прошли судебные заседания, дело передано приставам;
• судебный пристав закрыл исполнительное производство по п 4 ст ч 1 46 ФЗ Об исполнительном производстве.

Самое главное — это последний момент. Если стандартное банкротство ИП можно проводить сразу после трех месяцев просрочки, то внесудебное актуально только тогда, когда пристав закрыл дело за невозможностью взыскания.

Это значит, что кредитор обратился в суд, дело ушло приставу, пристав предпринял все попытки взыскания, и все они были признаны безуспешными. Только в этом случае пристав закрывает производство по п 4 ч 1 ст 46.

Пристав закрывает дело, если с должника нечего взять. У него нет карт и счетов с поступающими деньгами, нет официальных источников дохода и имущества, которое можно взыскать.

Как проходит внесудебная процедура

Отслеживать состояние исполнительных производств можно на сайте ФССП. Если взыскание прекращается по п 4 ч 1 ст 46, нужно оперативно начинать внесудебное банкротство ИП. Дело в том, что собственник долга в любой момент может снова открыть дело.

1. Нужно составить список кредиторов по установленной форме, посетить МФЦ и составить на месте заявление.
2. Ведомство 3 рабочих дня проверяет возможность упрощенного банкротства. Если оно возможно, вносит запись в специальный реестр банкротов.
3. Сам же статус банкрота предприниматель получает только через полгода. Если за этот срок его финансовое или имущественное состояние улучшится, банкротство не будет применено.

Внесудебное банкротство ИП всегда бесплатно для гражданина.

Частые вопросы

Можно ли открыть ИП после банкротства?

Можно, если с момента получения статуса банкрота прошло более 5 лет. Обратите внимание, что отчет пяти лет ведется именно после окончания процедуры, а не с ее старта. Если происходит реализация имущества, отчет начинается по ее окончанию.

Какие еще ограничения накладываются на ИП после банкротства?

Нельзя регистрировать ИП или юридическое лицо в течение 5 лет после окончания процедуры, в течение 10 лет нельзя занимать должности в управлении кредитной организации.

Может ли суд отказать в процедуре банкротства?

Может, если у него будут на то веские основания. Например, если у должника будет иметься достаточный для исполнения обязательство доход, если выявятся мнимые сделки с имуществом (проверяются все за последние 3 года), если у заявителя появится источник дохода в процессе банкротства и пр.

Шаг 1. Уведомление в Федеральный ресурс

Не менее чем за 15 дней до обращения в арбитражный суд индивидуальные предприниматели обязаны подать уведомление через Федресурс. Оно необходимо, чтобы известить кредиторов о предстоящем банкротстве. Опубликовать уведомление можно самостоятельно (при наличии электронной подписи) или через нотариуса, что гораздо проще и удобнее.

Шаг 2. Обращение в суд

• Заявление о признании финансовой несостоятельности. Оно составляется в свободной форме, но в нем отражаются фактические обстоятельства дела и причины невозможности рассчитаться по обязательствам с кредиторами (банками, поставщиками и так далее).

В заявлении обязательно указывается наименование СРО, из участников которой будет назначен управляющий по делу.

• Документы. К заявлению прилагается набор документов, подтверждающих наличие долга (например, кредитный договор или долговая расписка), а также выписка из ЕГРИП, опись имущества должника и другие.

Чтобы заявление быстро приняли к рассмотрению, доверяйте сбор документов опытным юристам. Мы знаем, какие бумаги подготовить в каждом отдельном случае, чтобы заявление точно признали обоснованным и ввели одну из процедур банкротства ИП.

Шаг 3. Реструктуризация долга или реализация имущества

Арбитражный суд проводит первое судебное заседание, на котором проверяет обоснованность требований, указанных в заявлении о признании индивидуального предпринимателя банкротом, утверждает арбитражного управляющего, а затем вводит одну из процедур банкротства:

• Реструктуризация долга. Это оздоровительная процедура, направленная на восстановление платежеспособности предпринимателя. Реструктуризация подразумевает изменение первоначальных договорных отношений с кредиторами (например, вычитаются проценты, меняется размер ежемесячных платежей и так далее). Подробнее о процедуре

• Реализация имущества. В отличие от реструктуризации, эта процедура позволяет полностью списать долги. Однако первоначально проводятся расчеты с кредиторами: для этого используются средства, вырученные от продажи имущества должника. Если этих денег не хватает, долги просто списываются.

Шаг 4. Завершение банкротства

В 9 из 10 случаев реализация имущества удобнее и выгоднее для предпринимателей, чем реструктуризация долгов. Однако решение всегда принимается индивидуально. Если по определенным причинам вы хотите реструктуризировать задолженность и рассчитаться с кредиторами, наши юристы сделают для этого все необходимое.

Другое дело — реализация имущества. Она завершается списанием долгов и окончанием дела о признании финансовой несостоятельности. Должник к этому моменту уже утрачивает статус индивидуального предпринимателя, а ранее выданные ему лицензии аннулируются. Не забывайте, что в течение следующих 5 лет открыть бизнес не получится.